Rendement immobilier
Vue d'ensemble
La section Rendement immobilier transforme tous les chiffres disperses (loyers recus, factures d'entretien, interets hypothecaires, taxes foncieres, frais Lodgify, etc.) en un tableau clair de la rentabilite de chaque propriete. Vous decouvrez peut-etre que votre Airbnb a Mont-Tremblant rapporte 14 % par an, alors que votre vieux duplex de Joliette est a 3,2 %. C'est l'outil qui repond a la question fondamentale : Mon immobilier, est-ce que ca vaut vraiment la peine ?
Comment commencer
- Dans le sidebar, cliquez sur Rendement immobilier.
- Vous voyez la liste de toutes vos proprietes, avec ROI annuel pour chacune.
- Cliquez sur une propriete pour ouvrir le detail : revenus, depenses ventilees, benefice net, ROI sur valeur d'achat et sur capital investi.
- Filtrez par periode (cette annee, l'an dernier, depuis l'achat).
- Exportez le rapport PDF pour votre comptable, banquier ou simplement pour vos archives.
Fonctionnalites principales
- ROI annualise : (revenu net annuel / valeur d'achat) x 100. La metrique de reference pour comparer.
- ROI sur capital investi : revenu net / mise de fonds initiale + renos.
- Cash flow mensuel : combien la propriete genere chaque mois apres hypotheque.
- Ventilation des depenses : hypotheque, taxes, assurance, entretien, gestion, vacance.
- Comparaison cote a cote : selectionnez 2 ou 3 proprietes et voyez leurs metriques en parallele.
- Plus-value : si vous renseignez l'evaluation municipale courante, le rendement total inclut la plus-value latente.
- Projection : simulez l'impact d'une augmentation de loyer ou d'une baisse de taux hypothecaire.
- Rapports fiscaux : revenus de location pour TP1.D et T776, prets a transmettre.
Cas d'usage typiques
Scenario 1 : Jean-Philippe compare ses 4 proprietes
Jean-Philippe ouvre Rendement immobilier. Il voit :
- Chalet Lac Pontbriand (Airbnb) : revenus 42 000 $, depenses 18 200 $, ROI 14,2 %.
- Condo Mont-Tremblant (Airbnb) : revenus 38 800 $, depenses 16 400 $, ROI 11,8 %.
- Triplex Rawdon : revenus 34 200 $, depenses 21 800 $, ROI 5,2 %.
- Duplex Joliette : revenus 24 600 $, depenses 17 100 $, ROI 3,8 %.
Le duplex de Joliette traine. Il regarde le detail : taxes municipales tres elevees + renovations recentes en interets hypothecaires. Il decide de revoir les loyers au prochain renouvellement.
Scenario 2 : Marc evalue s'il devrait vendre
Marc hesite a vendre son duplex de Joliette pour acheter un quadruplex. Il ouvre la fiche, voit que le ROI sur les 5 dernieres annees a ete de 4,1 % en moyenne. Il consulte la projection : si le quadruplex potentiel a 580 000 $ genere 4 x 1 100 $ de loyer = 52 800 $ annuels avec depenses similaires, le ROI projete serait de 8,2 %. Decision : vendre et rouler le capital.
Tips pour aller plus vite
- Mettez a jour la valeur municipale chaque annee.
- Saisissez les frais de notaire et taxes de bienvenue lors de l'achat.
- Pour un Airbnb, ajoutez la vacance hivernale comme categorie de depense.
- La section comparative est parfaite pour decider lequel renover en premier.
- Exportez le rapport annuel ROI chaque 31 decembre.
FAQ
Q : Le ROI affiche inclut-il les impots sur le revenu de location ? R : Non, c'est un ROI avant impots. Pour le ROI net, ajustez selon votre tranche fiscale.
Q : Comment Comptab gere-t-il l'amortissement (DPA) ? R : Le calcul ROI courant n'inclut pas l'amortissement. Mais le rapport fiscal inclut une ligne DPA suggeree (4 % batiments).
Q : Et la plus-value, est-elle dans le ROI ? R : Optionnel. Activez l'option Inclure plus-value latente.
Q : Mes Airbnb ont des revenus en USD. Comment c'est gere ? R : Les revenus sont convertis en CAD au taux du jour, via les taux Banque du Canada.
Q : Puis-je voir le rendement par jour, par mois, par trimestre ? R : Oui, choisissez la granularite dans le filtre de periode.